Qu’est-ce qu’un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI) ?

Le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine indépendant est apparu dans les années 1970, porté par des initiatives personnelles et la conviction qu’il était nécessaire de proposer une alternative impartiale aux offres traditionnelles des banques, compagnies d’assurance et grands groupes financiers.

Aujourd’hui, les CGPI partagent les mêmes valeurs : respect des intérêts du client, indépendance et déontologie professionnelle.

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Une mission centrée sur l’organisation et la stratégie patrimoniale

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine accompagne ses clients tout au long de la création, de la structuration et de l’optimisation de leur patrimoine. Sa mission repose sur un processus rigoureux qui commence par une phase de découverte, durant laquelle il analyse en détail la situation patrimoniale du client. Cette étape permet de comprendre ses objectifs, ses besoins et ses contraintes.

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Vient ensuite l’analyse et le diagnostic approfondi, qui consistent à évaluer la composition du patrimoine et à identifier les points forts ainsi que les axes d’amélioration. Enfin, le conseiller élabore des solutions sur mesure, parfaitement adaptées aux attentes et à la situation personnelle de son client.

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Grâce à son indépendance, il n’est affilié à aucune banque ni compagnie d’assurance. Cette liberté lui offre la possibilité de recommander en toute objectivité les stratégies les plus pertinentes afin de répondre efficacement aux besoins spécifiques de chacun.

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Les domaines d’expertise d’un CGPI

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine exerce un rôle polyvalent au cœur de plusieurs compétences essentielles à la structuration et à la valorisation du patrimoine. Il conçoit une stratégie patrimoniale globale, pensée pour s’adapter à la situation personnelle et aux aspirations du client, en tenant compte de dimensions sociales, fiscales et financières.

 

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine accompagne ses clients tout au long de leur vie dans le développement, la structuration et jusqu'à la préparation à la transmission de leur patrimoine.

 

​​Dans le domaine de l’assurance, il agit en tant que courtier pour proposer des solutions adaptées en assurance-vie, en prévoyance ou en retraite, afin de sécuriser et d’optimiser la protection patrimoniale.

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Le Conseiller en Gestion de Patrimoine maîtrise les marchés financiers et les placements en valeurs mobilières, ce qui lui permet de guider ses clients vers des investissements cohérents avec leur profil de risque et leurs objectifs. Enfin, il intervient également dans l’immobilier, qu’il s’agisse de location aux particulier ou de locaux commerciaux, en intégrant cette dimension au service d’une diversification durable du patrimoine.

 

L’expertise du Conseiller en Gestion de Patrimoine couvre ainsi l’ensemble des leviers patrimoniaux, garantissant une approche personnalisée, cohérente et tournée vers l’avenir

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Un accompagnement personnalisé et global

Le CGPI peut intervenir dans le cadre de consultations ponctuelles ou d’une étude patrimoniale complète. Il analyse les objectifs, les contraintes et la composition du patrimoine de ses clients, puis recommande des stratégies pour optimiser la détention des actifs et la perception des revenus.

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Création, développement et transmission du patrimoine

La mission du Conseiller en Gestion de Patrimoine ne se limite pas à la simple optimisation : elle englobe la création, le développement et la transmission du patrimoine dans toutes ses composantes.

Pour assurer un accompagnement complet, il collabore, lorsque nécessaire, avec les partenaires habituels du client : notaires, avocats et experts-comptables.