Gestion de patrimoine à Annecy
Notre cabinet de Sévrier

Mis à jour le 24 octobre 2026

 

Patrimoine et Entreprise accompagne les particuliers et les chefs d'entreprise de Haute-Savoie depuis son cabinet de Sévrier, au bord du lac d'Annecy. Même méthode et mêmes engagements qu'à Montpellier : un conseil patrimonial global, construit à partir de votre situation.

 

Un cabinet de conseil en ingénierie patrimoniale

Fondé en 2003, Patrimoine et Entreprise est un cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine, présent à Montpellier et à Annecy. Il est enregistré à l'ORIAS sous le n° 07 003 768 en qualité de conseiller en investissements financiers, membre de la CNCGP, association agréée par l'Autorité des marchés financiers, et de courtier en assurance. Il est également titulaire d'une carte professionnelle immobilière. Le détail figure sur la page Les statuts qui nous régissent.

 

Ce que nous faisons pour vous

• Chefs d'entreprise. Transmettre mon entreprise et Optimiser la rémunération du dirigeant.

• Famille. Transmettre mon patrimoine et Protéger mon conjoint.

• Revenus et retraite. Préparer ma retraite et Augmenter mes revenus durablement.

• Placements et fiscalité. Investir son argent, Développer mon patrimoine immobilier et Optimisation fiscale.

 

Un conseil global, où que vous soyez

Nous intervenons dans toute la France et à l'international. Nous vous accueillons à Sévrier ou à Saint-Clément-de-Rivière. Lors du premier entretien, nous tâcherons de comprendre votre situation et vos objectifs. Nous travaillerons pour vous proposer une ou plusieurs solutions visant à répondre au mieux à vos attentes. Nous vous accompagnerons ensuite dans la mise en place de la solution que vous aurez retenue.

 

Notre méthode

1. Premier échange. Nous prenons le temps de comprendre votre situation, vos projets et vos priorités.

 

2. Bilan patrimonial. Après la signature d'une lettre de mission, nous analysons votre patrimoine, vos revenus, votre fiscalité et votre situation familiale.

 

3. Recommandations. Nous vous remettons un rapport écrit qui justifie chaque préconisation.

 

4. Mise en œuvre et suivi. Nous coordonnons les opérations avec votre notaire, votre expert-comptable ou votre avocat, puis nous revoyons la stratégie dans le temps.

 

Nous rencontrer

Cabinet d'Annecy : 56 impasse de la Moraine, 74320 Sévrier.

 

Téléphone : 06 42 07 18 15.

 

Du lundi au vendredi, de 9 h à 18 h, sur rendez-vous.

 

Notre cabinet de Montpellier vous reçoit à Saint-Clément-de-Rivière : voir la page Contact.

 

Questions fréquentes

Quel est le coût d'un conseiller en gestion de patrimoine ?

Il dépend du mode de rémunération : honoraires pour un bilan ou une mission de conseil, commissions versées par les établissements dont les solutions sont souscrites, ou une combinaison des deux. La réglementation impose au conseiller de vous en informer avant toute mission, dans un document d'entrée en relation et une lettre de mission.

 

Comment trouver un bon conseiller en gestion de patrimoine ?

Vérifiez son immatriculation sur le registre de l'ORIAS, son adhésion à une association agréée par l'Autorité des marchés financiers et son assurance de responsabilité civile professionnelle. Observez ensuite sa façon de travailler : un bon conseiller commence par analyser votre situation et résoudre votre problème ; il ne vous propose un placement ou un produit qu'après, et seulement si c'est dans votre intérêt.

 

Quand aller voir un conseiller en gestion de patrimoine ?

Idéalement avant les décisions importantes : une succession, la vente d'une entreprise, un départ à la retraite, un achat immobilier, une forte hausse de revenus ou un changement familial. Plus tôt l'échange a lieu, plus les solutions sont nombreuses. Mais si la décision est déjà prise ou l'opération réalisée, la visite reste utile : une erreur peut souvent être corrigée, et lorsqu'il n'y en a pas, la situation peut encore être optimisée.

 

Qui peut m'aider à gérer mon patrimoine ?

Le conseiller en gestion de patrimoine a une vision d'ensemble et coordonne les autres professionnels : le notaire pour les actes, l'expert-comptable pour l'entreprise, l'avocat pour les questions juridiques complexes.

 

Le cabinet d'Annecy propose-t-il les mêmes services qu'à Montpellier ?

Oui. Les deux cabinets appliquent la même méthode et couvrent les mêmes domaines : transmission, retraite, fiscalité, investissement et rémunération du dirigeant.